Купить и жить на прибыль: какие российские акции платят дивиденды - БРИДЖ
Акции — ценные бумаги, фактически «частички» компаний. На акциях можно заработать с помощью дивидендов, получая частичку чистой прибыли компании.
Давайте разберемся, какие российские акции платят дивиденды и какие ценные бумаги купить, чтобы потом можно было жить на чистую прибыль от них.
Автор: Дарья Сопина
Как вообще работают дивиденды
Есть стратегии заработка на разнице в стоимости акций:
- бычья, когда покупаете акции на спаде цены и продаете, когда их стоимость растет;
- медвежья, когда «занимаете» у брокера акции на подъеме курса, продаете, когда он упал и разницу в стоимости оставляете себе.
А есть стратегия, при которой инвестор покупает акции и потом получает дивиденды. Их платят из чистой прибыли компании, выпустившей ценные бумаги.
Компания сама решает, сколько раз в год платить дивиденды и сколько денег направить на них. Например, при чистой прибыли в 100 млн ₽ на выплаты акционерам могут направить и 10 млн ₽, и 90 млн ₽. Все это обсуждается на ГОСА или ВОСА (годовом или внеочередном собрании акционеров).
Теоретически принять участие в ГОСА и ВОСА может любой держатель акций, и также он может повлиять на решение о выплате дивидендов. Практически совет директоров перед собранием устанавливает рекомендуемый размер дивидендов, а акционеры соглашаются с ним — чаще всего происходит именно так.
Дивиденды выплачивают за определенный период — год или квартал — в определенные даты. Механика выплат такая:
- устанавливают срок выплаты дивидендов в размере условных 8% на 1 сентября 2021 года;
- закрывают реестр акционеров 1 августа 2021 года — это так называемая дата отсечки;
- выплачивают деньги 1 сентября 2021 года только тем, кто попал в реестр.
Данные в реестр собирают обычно за 2-3 дня до закрытия. То есть чтобы попасть в него, достаточно купить ценные бумаги в установленные сроки — у каждой акции они свои.
Например, вот условия для получения дивидендов по акциям МТС (MTSS)
Дивиденды по акциям российских компаний поступают сразу на ИИС или брокерский счет, а брокер сразу удерживает комиссию в размере 13%. То есть вам не надо платить налоги самостоятельно, все уже сделано. Дивиденды акций иностранных компаний работают примерно так же, только там может быть двойное налогообложение — чтобы избавиться от него, нужно заполнить документы у брокера.
Какие российские акции платят дивиденды выше рынка
Лучше всего обращать внимание на акции компаний, которые показывают стабильные финансовые результаты и большую растущую чистую прибыль. Чем выше доходность бизнеса, тем больше шанс, что совет директоров примет решение выплатить хорошие дивиденды.
Например, в 2021 году высокие дивиденды ожидаются у ценных бумаг компании «Лензолото»: обычных и привилегированных акций. Компания показала высокую чистую прибыль, а совет директоров рекомендовал дивиденды в размере 45,7% и 52,3% соответственно. Также хорошие дивиденды могут показать «Сургутнефтегаз» и «Алроса».
Напоминаем, что размер дивидендов устанавливается каждый раз отдельно: у компании могут быть отличные финансовые результаты, но она направит на дивиденды небольшую часть прибыли. Поэтому надежнее всего покупать акции, размер доходности по которым уже известен. Посмотреть их можно в сервисах, ведущих календари дивидендов: например, на InvestMint.
Фрагмент календаря дивидендов российских акций — сразу видно, до какого числа нужно купить ценную бумагу и какую прибыль она принесет
Если купите сейчас акции с высокими дивидендами, это не значит, что и дальше будете получать хорошую чистую прибыль. Например, в 2019 году доходность по привилегированным акциям «Сургутнефтегаза» составила 22,06%, а уже в 2020 году — всего 2,66%. В 2021 году акционерам выплатят дивиденды в размере 14,61% от стоимости акций, но это не значит, что и в следующем такая доходность сохранится.
Невозможно купить акции один раз и все время получать дивиденды более 20%. Портфель постоянно нужно корректировать, а это сложно — нужно потратить время на обучение.
Где научиться зарабатывать на акциях с дивидендами, чтобы они действительно приносили прибыль
Казалось бы, все просто: смотрите календарь, покупаете акции, которые выплачивают хорошие дивиденды, а потом продаете их. Но это так не работает. Стоимость ценных бумаг постоянно меняется, и перед датой отсечки (закрытия реестра) она обычно плавно растет, а после выплаты дивидендов — падает. И бывает, что инвесторы не получают чистой прибыли вообще.
Предположим, акции компании стоят 1 000 ₽. К дате отсечки они подорожали до 1 050 ₽, вы успели купить их и получили дивиденды в 45 ₽ на одну бумагу. После решили продать ее, но стоимость упала до 1 005 ₽. Получается, вы просто вернули все вложенные средства и ничего не заработали.
Так происходит всегда — акции «Сбербанка» дорожали до 10 мая: последней даты покупки для вхождения в реестр акционеров. Потом их стоимость снизилась
Чтобы не терять деньги и действительно получать чистую прибыль, можно действовать по-разному:
- покупать задолго до даты отсечки, пока стоимость не начала повышаться — тогда можно купить дешевле, чем продадите сразу после закрытия реестра;
- держать ценную бумагу несколько месяцев после выплаты дивидендов, чтобы цена поднялась благодаря рынку;
- покупать акции на долгосрочный период как минимум в полгода-год и получать дивиденды все время, которое держите их.
Для всего этого желательно уметь проводить фундаментальный анализ, понимать, как устроен рынок, и хотя бы немного уметь читать графики движения цен на ценные бумаги.
Всему этому можно научиться самостоятельно, если подписаться на образовательные инвестиционные каналы, отслеживать сделки опытных трейдеров, читать релевантную литературу. Также можно пройти обучающие курсы — знания в них систематизированы, поэтому воспринимаются легче. Но это только в случае, если обучение ведет действительно опытный инвестор с большим портфелем.
Если хотите получать стабильную чистую прибыль от инвестиций, но не хотите отслеживать, какие акции выплачивают дивиденды выше рынка, обращайтесь к нам. Наш «Фонд Бридж» помогает инвестировать в займы под залог недвижимости с доходностью в среднем 18% годовых. Свяжитесь с нами любым удобным способом — расскажем подробнее, как это работает.