Инвестиции с высокой доходностью: где искать и как заработать - БРИДЖ

Есть разные инструменты инвестиций — облигации, акции, фьючерсы, ПИФы и многие другие активы. Давайте разберемся, какие инвестиции с высокой доходностью существуют, где их искать и как можно на них заработать. Предупреждаем: эти инструменты высокорисковые. Решитесь вложить в них — будьте готовы к тому, что можете потерять капитал или его большую часть.

Автор: Дарья Сопина

Облигации третьего эшелона

Облигации — долговые ценные бумаги: вы покупаете их и тем самым даете в долг компании, а потом она возвращает его с процентами. Мы уже рассказывали в блоге, что такое облигации.

Третий эшелон — категория компаний по классификации Московской биржи. Согласно информации на ее сайте, к третьему эшелону относятся ненадежные заемщики, часто неисполняющие свои обязательства. При этом они обещают высокую доходность — до 20%, тогда как «голубые фишки» (крупнейшие надежные компании) предлагают прибыль в районе 5–10%.

Пример облигаций компаний, относящихся к третьему эшелону — обычно это небольшие фирмы с невысокими финансовыми показателями

Искать облигации с высокой доходностью можно на биржах: например, на МосБирже и Санкт-Петербургской бирже. В большинстве случаев облигации третьего эшелона не приносят дохода, потому что компании, выпустившие их, объявляют дефолт.

Всего несколько компаний исполнили обязательства, в основном был объявлен дефолт

Однако если вы хотите рискнуть, можно попробовать инвестировать в облигации с высокой доходностью. Просто делайте это аккуратно:

проводите фундаментальный анализ компании, выпустившей облигации — если видите хорошие показатели доходности и небольшой внешний долг, скорее всего, она сможет исполнить обязательства;
при возможности выбирайте ценные бумаги компаний, которые уже выпускали облигации ранее и исполняли долговые обязательства по ним;
не вкладывайте в облигации третьего эшелона весь капитал: лучше купить несколько ценных бумаг от разных компаний, а остальные деньги направить на более надежные инструменты.

Помните — вы не сможете со стопроцентной вероятностью предугадать, исполнит компания обязательства или объявит дефолт. Но если вложить средства одновременно в несколько инструментов компаний с хорошими результатами фундаментального анализа, риски будут меньше.

ПАММ-счета

Так называется копирование сделок на FOREX (валютном рынке) со счета какого-то трейдера. Мы уже рассказывали подробно, как работают ПАММ-счета и в чем главные риски инвестиций в них.

Если коротко, то ПАММ-счета работают так:

выбираете трейдера, к стратегии которого можно присоединиться, открываете ПАММ-счет и кладете на него деньги;
автоматическая система копирует на вашем счете все сделки трейдера: если он купил доллары на 20% от капитала, то у вас тоже купят их на 20% от суммы на счету;
когда нужны деньги, выводите прибыль или закрываете ПАММ-счет: если выведете часть денег, счет продолжит работать.

Естественно, система копирует все сделки трейдера, к которому вы подключились: и удачные, и нет. Поэтому если он теряет свой капитал, вы лишаетесь своего. При этом доходность по ПАММ-счетам может достигать 220% за 2-3 года.

Некоторые ПАММ-счета вообще показывают сумасшедшую доходность в 3000% за 15 дней или 206000% за 6 лет

Открыть ПАММ-счет можно у брокера на рынке FOREX Alpari. Но имейте в виду, что в 2019 году ЦБ отозвал у него лицензию, и сейчас брокер зарегистрирован в офшорной зоне, в государстве Сент-Винсент и Гренадины. Это плохо, потому что брокер фактически не подчиняется российским законам.

Если все-таки хотите попробовать инвестиции с высокой доходностью в ПАММ-счета, то выбирайте инструменты, которые:

работают как минимум 1-2 года: на рынке много счетов, открытых 30-60 дней назад, и они даже могут показывать высокую доходность, но потом трейдеры могут слить капитал за пару дней;
показывают стабильный доход на протяжении нескольких лет: пускай это будут не астрономические суммы, зато так вы будете уверены, что трейдер умеет работать с капиталом в долгосрочном периоде;
ведут трейдеры, у которых не 5-10 ПАММ-счетов, а максимум 1-2, потому что чем больше у человека счетов, тем сложнее ему все контролировать и тем выше вероятность серьезной просадки.

То есть вам нужны ПАММ-счета, открытые несколько лет назад и показывающие стабильный доход от трейдеров, которые не распыляются на несколько стратегий.

ПИФы

Это паевые инвестиционные фонды, вкладывающие деньги инвесторов в разные активы: акции, облигации, недвижимость. Мы рассказывали о ПИФах в отдельном материале. Если коротко, то схема их работы такая:

вы вкладываете в ПИФ определенную сумму денег и фактически становитесь владельцем небольшой частички всего его имущества;
управляющая компания принимает решения, какой актив продать, а какой купить;
вы платите управляющей компании 1-2% в год от вложенного капитала за то, что она фактически делает все за вас.

Стоимость пая меняется в зависимости от того, как меняется стоимость активов фонда. Например, вы вложили 1 000 ₽ в ПИФ акций и стали таким образом совладельцем акций 56 разных компаний. Через месяц их стоимость выросла на 5%, и ваш пай стоит уже 1 050 ₽.

Доходность ПИФов зависит от того, в какие активы они вкладываются. Прибыль от вложений в ПИФы облигаций обычно небольшая, а вот управляющие, которые инвестируют в акции, могут показывать доходность до 50% в год.

Иногда прибыль даже превышает 50% в год — все зависит от активов и стратегии управляющей компании

Покупать ПИФы можно напрямую у управляющих компаний, заключая с ними договор. Погашать паи нужно там же: вы просто можете обратиться в УК в любой момент, и они вернут вам стоимость пая на момент обращения. Но есть и ПИФы, которые можно купить на бирже: ETF и БПИФы. Вы просто покупаете их без заключения договора и продаете в любой момент.

ПИФы с высокой доходностью обычно самые рискованные, потому что они вкладывают средства в развивающиеся рынки. Чтобы снизить риски, можно:

смотреть на показатели доходности и выбирать только ПИФы со стабильным ростом;
инвестировать на долгосрочный период как минимум в год, потому что именно на таком отрезке ПИФы чаще всего растут;
вкладывать деньги в несколько разных ПИФов, активы которых собраны по разным стратегиям.

Важно смотреть не только на список активов фонда, но и на управляющую компанию. Для максимальной диверсификации рисков выбирайте фонды от разных УК — так даже если одна компания сделает фатальную ошибку, другие могут удержать инвестиционный портфель на плаву.

Информацию о составе портфеля фонда, стратегии и другие важные нюансы можно найти на сайте УК или ПИФа

Криптовалюта

Криптовалюта — электронное платежное средство. Почти как электронные деньги, но они выражены в рублях или валюте, курс которых регулируется государствами и рынком. А на курс криптовалюты влияет только рынок — некоторые страны их не признают и запрещают, другие пытаются легализовать.

Есть несколько стратегий инвестирования в криптовалюту, самая популярная — покупка «на низах» и продажа, когда курс вырастает. На этом можно заработать целое состояние, если правильно выбрать точки входа и выхода. Самая известная криптовалюта Bitcoin в 2012 году стоила 4,9 $ за одну «монету», в начале 2017 — уже 1 100 $, а в январе 2021 года курс подскочил до 58 000 $.

Посмотрите на курс: всего за четыре года он вырос в 52,7 раз

Найти криптовалюту можно на специальных биржах типа EXMO или в обменниках. Чтобы зарегистрировать кошелек и хранить на нем валюту, нужно будет предоставить платформе все свои данные и скан-копии документов.

Успех Bitcoin навряд ли получится повторить, однако на рынке есть много других криптовалют. Правда, около 90% ICO оказывается откровенным мошенничеством и курс «новой современной» крипты рушится, когда ее создатели получили достаточный доход. Поэтому инвестировать в криптовалюту — одно из самых рискованных решений. И если вы хотите сделать это, нам нечего посоветовать, разве что не вкладывать в нее все деньги, а ради эксперимента вложить 5-10% от капитала.

Вы никогда не предугадаете, куда пойдет курс криптовалюты, и в перспективе можете потерять большую часть капитала.

FOREX

Это валютный рынок, на котором можно продавать и покупать разные валюты: доллары, евро, швейцарские франки. Есть множество стратегий инвестирования в него, самая распространенная — спекулятивная: продать, когда валюта дешевая, и продать, когда ее курс вырос.

На таких операциях можно получать прибыль больше 40-50% годовых, если у вас хороший стартовый капитал. Например, Ричард Деннис сам заработал на валюте более 200 000 000 $ и научил этому других. Российский трейдер Владимир Холодецкий учился торговле на FOREX полгода, а потом за 7 месяцев заработал 110 000 $. Главное — не совершать сделки бездумно, а действительно научиться торговле и понимать, когда стоит входить в сделку и выходить из нее.

Покупаете, когда дешевле, продаете, когда дороже актив в одной из валютных пар и за счет этого получаете прибыль

Начать торговать на валютном рынке можно через брокеров. Лучше через тех, которые зарегистрированы в России и получили лицензию. Это Forex Optimum, «ВТБ 24 Форекс», «Альфа-Форекс» и «Финам-Форекс».

Чтобы уменшить риски при торговле на FOREX, нужно учиться ей: смотреть обучающие вебинары, изучать аналитику от брокеров. А еще:

не вкладывать в валютный рынок весь капитал, потому что новички в процессе обучения часто сливают его;
ни в коем случае не поддаваться эмоциям и азарту, а включать холодный расчет — азарт может погубить и привести к невыгодным сделкам.

Помните, что новички в 99% случаев теряют деньги на FOREX в первые несколько месяцев. Поэтому если вы все-таки хотите попробовать, торгуйте первые 3-6 месяцев на демо-счете и выходите на рынок, только когда получите стабильные показатели дохода.

Бинарные опционы

Новичкам в инвестициях часто предлагают бинарные опционы, хотя они по сути даже не являются инструментом получения прибыли. Скорее это казино, или ставки: вы пытаетесь предугадать, куда пойдет цена в следующий конкретный промежуток времени. И если угадываете, получаете обратно ставку и 30-40% от нее. А если не угадываете, теряете деньги.

Бинарные опционы привлекательны новичкам из-за кажущейся простоты и минимального порога входа — достаточно 1 $. А истории успеха на сайтах тех, кто предлагает инвестировать в них, говорят о немыслимом доходе чуть ли не в 10 000 $ ежемесячно со стартового капитала всего в 100 $.

Так выглядит кабинет для торговли — выбираете актив, а потом угадываете, куда пойдет цена на него

Инвестировать в бинарные опционы можно через специальные площадки. Они позиционируют себя как брокеры, но не являются ими: у этих компаний нет лицензии ЦБ и прямого выхода на биржу. По сути вы «играете» с самой компанией на ее же сервере, и в любой момент она может поменять курс так, как ей выгодно.

Единственный совет, как снизить риски при инвестировании в бинарные опционы — даже не задумываться о том, чтобы заработать на них, а выбирать другие инструменты.

Стоит ли выбирать инвестиции с высокой доходностью

В случае с бинарными опционами — однозначно нет, на них теряют деньги. В случае с другими инструментами решайте сами: мы в принципе не можем запрещать или приказывать вам.

Просто помните, что высокорисковые инвестиции выбирают обычно те, кто готов «поставить на кон» все и потерять большую часть капитала. Или всю вложенную сумму — тут как повезет. А если вы хотите просто попробовать, можно вложить большую часть денег в надежные активы типа акций, а 5% от капитала выделить на облигации третьего эшелона, ПАММ-счета или криптовалюту.

Хотите получить инструмент с высоким доходом и минимальными рисками — обращайтесь в наш «Фонд Бридж». Мы инвестируем средства в займы под залог недвижимости и обеспечиваем возврат денег с прибылью, потому что:

каждый займ обеспечен залогом — если не вернут деньги, продадим имущество;
стоимость залога в два раза больше суммы займа — это дисконт, которого хватит на скидку покупателю и оформление документов;
залог застрахован: если дом сгорит или машина попадет в ДТП, вы все равно получите деньги обратно.

Доходность по займам в среднем составляет 18% годовых. Если вам интересно, как это работает, свяжитесь с нами любым удобным способом — объясним все нюансы.

СВЯЗАТЬСЯ С ФОНДОМ БРИДЖ